트래블룰 편집하기

'''Travel Rule'''

가상자산사업자(VASP)가 100만원 이상의 거래가 발생할 때 송신인과 수신인의 신원 정보를 파악해 금융당국에 보고해야 하는 법적인 의무

== 트래블룰의 등장배경 ==

* '''「특정 금융거래정보의 보고 및 이용에 관한 법률」 개정'''
* 국제자금세탁방지기구(FATF)가 트래블룰 대상에 가상자산을 추가
* 국제자금세탁방지기구(FATF)의 글로벌 기준에 부합되도록 제도 개선 필요
* 자금세탁 방지 및 가상자산사업자의 건전성 확보

== 적용 현황 ==
{| class="wikitable"
!'''거래소'''
!'''설명'''
|-
|'''업비트'''
|
* 자회사 람다256을 통해 자체적인 트래블룰 베리파이바스프(VerifyVASP) 솔루션을 적용
* 100만원 이상 디지털 자산 출금 시, 출금 거래소 및 수취인 정보 필수 입력
* 개인 지갑:  메타마스크 지갑(ETH, ERC 계열) 등록 가능
|-
|'''빗썸, 코인원, 코빗'''
|
* 트래블룰 합작법인 '코드(CODE)'를 출범
* 코드의 트래블룰 솔루션(금융기관에 특화한 블록체인 네트워크 'R3 코르다') 적용
* 국내 첫 VASF컨소시엄
|}

== 트래블룰 프로세스 ==

* 코드(CODE) 기준

{| class="wikitable"
! colspan="2" |'''프로세스'''
!'''설명'''
!'''프로세스 주체'''
|-
|1.
|출금요청
| - 수취사업자에 수취 지갑주소 탐색 (조회요청)
|송금사업자
|-
|2.
|DB확인
| - 주소 보유 여부를 송급사업자에게 응답
|수취사업자
|-
|3.
|정보송신
| - 송신인 정보를 수취사업자에 전송
|송신사업자
|-
|4.
|정보검증
| - 송신인 정보 검토 및 수신인 정보 전송
|수취사업자
|-
|5.
|정보검증 및 송금처리
| - 수신인의 정보 검토 후 가상자산 온체인 출금
|송신사업자
|-
|6.
|입금처리
| - 트랜잭션 정상여부 확인 후 입금 완료 회신
|수취사업자
|-
|7.
|데이터저장
| - 프로세스 종료 및 각 사업자 DB에 VA 거래 관련 데이터 저장
|송금/수취사업자
|}

== 참고 문헌 ==

* 코인데스크 코리아 (<nowiki>http://www.coindeskkorea.com/news/articleView.html?idxno=78412</nowiki>)
* 코인원 공식 홈페이지
* 특정 금융거래정보의 보고 및 이용에 관한 법률
설명	입력하는 내용	문서에 나오는 결과
기울임꼴	''기울인 글씨''	기울인 글씨
굵게	'''굵은 글씨'''	굵은 글씨
굵고 기울인 글씨	'''''굵고 기울인 글씨'''''	*굵고 기울인 글씨*