레그테크: Difference between revisions
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== 주요 기능 == | == 주요 기능 == | ||
* '''[[이상금융거래탐지|이상금융거래탐지(FDS)]]''' | |||
** 고객의 금융거래 중 카드 복제, 인증 우회 등 이상 징후가 있는 거래 탐지 및 차단 | |||
** 금융회사 간 이상금융거래 탐지 패턴 및 결과 공유 | |||
* '''AML/CTR''' | * '''AML/CTR''' | ||
** 자금세탁방지 및 테러자금조달 방지 | ** 자금세탁방지 및 테러자금조달 방지 | ||
** 고액 현금 거래, 신분이 불명확한 거래 등 | |||
* '''보고서 리포팅''' | * '''보고서 리포팅''' | ||
** 수탁자, 전자금융보조업자로부터 보고서 수령 | ** 수탁자, 전자금융보조업자로부터 보고서 수령 | ||
Revision as of 14:53, 12 April 2020
- Regtech; Regulation Technology
- 기존 기능보다 효율적이고 효과적으로 규제 요구사항을 원활하게 전달할 수 있는 기술에 중점을 둔 핀테크(FinTech)의 하위 집합(2015년 영국 FCA 정의)
- 빅데이터(Big Data), 인공지능(AI), 블록체인(Block Chain) 분석 등을 통해 금융 관련 법규를 준수하고 실시간으로 규제에 대응, 보고하기 위한 기술적 접근
어원
- 규제(Regulation)와 기술(Technology)의 합성어
주요 기능
- 이상금융거래탐지(FDS)
- 고객의 금융거래 중 카드 복제, 인증 우회 등 이상 징후가 있는 거래 탐지 및 차단
- 금융회사 간 이상금융거래 탐지 패턴 및 결과 공유
- AML/CTR
- 자금세탁방지 및 테러자금조달 방지
- 고액 현금 거래, 신분이 불명확한 거래 등
- 보고서 리포팅
- 수탁자, 전자금융보조업자로부터 보고서 수령
- 금융당국 제출용 보고서 생성
- 내부 통제
- 보안 감사, 규제 준수 모니터링 등 사내 준법 감시를 위한 기능
- 규제 분석
- 법률적 제약사항, 규제, 개정법 모니터링 등
