레그테크

Regtech; Regulation Technology

기존 기능보다 효율적이고 효과적으로 규제 요구사항을 원활하게 전달할 수 있는 기술에 중점을 둔 핀테크(FinTech)의 하위 집합(2015년 영국 FCA 정의)

• 빅데이터(Big Data), 인공지능(AI), 블록체인(Block Chain) 분석 등을 통해 금융 관련 법규를 준수하고 실시간으로 규제에 대응, 보고하기 위한 기술적 접근

어원

• 규제(Regulation)와 기술(Technology)의 합성어

주요 기능

• 이상금융거래탐지(FDS)
  • 고객의 금융거래 중 카드 복제, 인증 우회 등 이상 징후가 있는 거래 탐지 및 차단
  • 금융회사 간 이상금융거래 탐지 패턴 및 결과 공유
• AML/CTR
  • 자금세탁방지 및 테러자금조달 방지
  • 고액 현금 거래, 신분이 불명확한 거래 등
• 보고서 리포팅
  • 수탁자, 전자금융보조업자로부터 보고서 수령
  • 금융당국 제출용 보고서 생성
• 내부 통제
  • 보안 감사, 규제 준수 모니터링 등 사내 준법 감시를 위한 기능
• 규제 분석
  • 법률적 제약사항, 규제, 개정법 모니터링 등